フリーランスが税理士に依頼すべきタイミングとは？相談内容・費用相場も解説
フリーランスが税理士に依頼すべきタイミングとは？相談内容・費用相場も解説
渋谷区代々木の税理士、畑間です。
「確定申告の時期になると憂鬱になる」「税理士に頼んだ方が楽そうだけど、費用が心配」——フリーランス・個人事業主の方からよくいただくお悩みです。今回は、税理士に依頼すべきタイミングの目安と、実際に相談できる内容、そして気になる費用相場について解説します。
税理士に依頼すると、具体的に何をしてもらえるのか
税理士の仕事は「確定申告書を作ること」だけではありません。フリーランスの方からよくいただくご相談には、次のようなものがあります。
- 開業届・青色申告承認申請書など、開業時に必要な書類の作成
- 日々の記帳（帳簿付け）の代行、またはクラウド会計ソフトの使い方指導
- 経費にできるもの・できないものの判断
- 節税につながる制度（小規模企業共済、iDeCo、青色申告特別控除など）の提案
- インボイス制度・消費税の登録要否や対応方法の相談
- 売上が伸びてきた場合の、法人化（法人成り）のタイミング相談
- 税務調査が入った場合の立ち会い・対応
「何を聞いていいかわからない」という段階でも、税理士側から状況をヒアリングしながら整理してもらえるので、まずは相談してみるだけでも状況が明確になることが多いです。
フリーランスが税理士に依頼すべき6つのタイミング
- 確定申告に毎年多くの時間を取られている、または申告内容に自信が持てないとき
- 売上が伸びてきて、自分で経費や税額を把握しきれなくなってきたとき
- インボイス発行事業者になるかどうか、判断に迷っているとき
- 売上が1,000万円に近づき、消費税の課税事業者になるかどうかが視野に入ってきたとき
- 法人化（法人成り）を検討し始めたとき
- 税務署から「お尋ね」や税務調査の連絡が来たとき
特に、確定申告のたびに数日〜1週間ほど本業の時間を削られている場合は、税理士費用を「時間を買うコスト」として捉えると、依頼のメリットが見えやすくなります。
税理士に依頼する費用相場
税理士費用は「どこまで任せるか」によって大きく変わります。代表的な3つの依頼形態と、費用目安は次の通りです。
| 依頼の形態 | 費用目安（年間） | 向いている人 |
|---|---|---|
| スポット依頼（確定申告のみ） | 5万円～15万円程度（白色申告か青色申告か、記帳の状況により変動） | 日々の記帳は自分でできる／申告書の作成だけ任せたい方 |
| 丸投げ（記帳代行込み） | 10万円～30万円程度（売上規模により変動） | 記帳の時間が取れない／経理をすべて任せたい方 |
| 顧問契約（月次相談＋申告） | 月額1万円～5万円程度（年間15万円～60万円程度） | 節税相談や資金繰り相談を継続的にしたい方、売上が伸びてきた方 |
あくまで目安であり、売上規模や取引の複雑さ、インボイス登録の有無などによって金額は前後します。複数の税理士事務所に見積もりを取り、料金の内訳（記帳代行が含まれるか、訪問・面談の頻度など）を確認した上で比較することをおすすめします。
税理士なしで自分でやる場合との比較
クラウド会計ソフトの普及もあり、フリーランスの確定申告を自分で行うこと自体は十分可能です。一方で、次のようなリスクも存在します。
- 経費として計上できる範囲を誤り、本来より多く（あるいは少なく）納税してしまう
- 申告内容の誤りにより、後日の税務調査で追徴課税が発生する
- 確定申告作業に時間を取られ、本業の売上機会を逃してしまう
- 使える控除・特例（小規模企業共済等掛金控除など）を知らずに使い損ねる
「今のところ大きな問題はないが、正しくできているか不安」という段階でも、一度プロの目でチェックしてもらうことで安心材料になります。
良い税理士を選ぶためのチェックポイント
- フリーランス・個人事業主の顧問実績が豊富か
- クラウド会計ソフト（freee、マネーフォワードなど）に対応しているか
- 料金体系（顧問料に含まれる範囲）が明確に説明されるか
- 質問や相談への返信が早く、コミュニケーションが取りやすいか
- 節税だけでなく、資金繰りや将来の法人化なども含めて相談できるか
まとめ：迷ったら、まずは無料相談で状況を整理してみる
- 確定申告の負担が大きい、売上が伸びてきた、インボイスや法人化で迷っているといった状況は、税理士への依頼を検討する良いタイミング
- 費用相場はスポット依頼で5万円台〜、顧問契約で年間15万円程度〜が目安（売上規模により変動）
- 自分でやる場合のリスクと、依頼した場合のコストを比較した上で判断するのがおすすめ
畑間税理士事務所では、渋谷区・新宿区を中心に全国のフリーランス・個人事業主の皆様からのご相談を随時お受けしています。「まだ依頼するかどうか決めていないけれど、話だけ聞いてみたい」という方も大歓迎です。初回のご相談は無料ですので、お気軽にお問い合わせください。
執筆者紹介
代表税理士 畑間 彬宏
畑間税理士事務所 代表
大手税理士法人で10年間、上場・外資系企業の税務マネージャーとして従事。現在は渋谷・新宿を拠点に、スタートアップやフリーランスの「挑戦」を支援。「事業の成功をデザインする」を掲げ、会社設立から創業融資、クラウド会計導入まで、代表本人が直接伴走するスタイルを貫く。
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渋谷区代々木の税理士、畑間です。融資、特に創業融資は「何から準備すれば良いのか分からない」というご相談を日々多くいただきます。 そこで今回は、創業時に最初の選択肢となる日本政策金融公庫の融資について、審査官が実際にどこを見て判断しているのかを、実務経験に基づいてわかりやすく解説します。 創業融資は、事前準備の質によって結果が大きく変わります。この記事を読むことで、面談で何を聞かれ、どこを見られ、ど...
